매일 한 걸음씩만

윤석렬 수혜주로 보는 주식

윤석열 수혜주는 메타버스를 비롯한  지금까지 학대당한(?) 카카오나 네이버 같은

- IT 플랫폼 종목

- 원전주

- 건설주

크게 3개 섹터이다. 

- 특히나 카카오는 남궁훈 대표가 주가를 15만원까지 부양할 때까지 최저임금만 받겠다고 한만큼 자신감이 있을 뿐만 아니라 지금까지 큰 하락폭을 보인 종목이기 때문에 상승 할 여력이 매우 큰 종목이다. (그런데 포폴에 없다. ㅠㅠ)

- 원전 역시 신재생에너지만으로는 효율이 너무 안 좋고 윤석열 당선인이 밀어주는 수혜주인만큼 한국전력과 같은 주식이 수혜주이다. 

- 또한 부동산을 확대하는 정책을 본 정부에서 펼치는 만큼 - 250만 호 확대 -  서울시장 오세훈의 재건축의지와 함께 GS건설, XI 가 수혜를 입을 확률이 크다. 

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빌딩의 시세 자체는 간단하게 찾을 수 있음. 하단의 사이트를 참조
https://www.building0.com/%EC%8B%9C%EC%84%B8%EB%AA%A9%EB%A1%9D

개인적으로 윤 당선인 5년간은 재개발이 많이 될 것 같아서 성북구를 Get했다. 그리고 2016-2022년 사이에 준공된 빌딩을 검색해본 결과 빌딩 중에 적당한(?) 가격으로 - 6억 - 매입할 수 있는 빌딩이 있었다. 물론 이전에 본대로 이 빌딩이 

성신여대역까지는 좀 떨어져 있어서 역세권은 아니었지만 가격이 쌌다! 그리고 주변에 주민센터도 있더라. 해당 빌딩의 자세한 내역은 다음과 같다. 

- 일단 빌딩에는 종부세/양도세/취득세라는 세금이 들고

- 보유하기 위해서는 LTV를 고려해야 하는데 최대 상한인 80%로 고려해보자 그러면 일단 4억 8천을 대출로 해서 구입할 수 있고 나머지 1억 2천을 현금으로 해서 구입할 수 있다. 1억 2천도 작은 금액은 아니지만 상당히 현실적이다. 내 집 마련 금융과 주식등을 활용하면 마련할 수 있는 자금 아닐까.

세금

- 세금으로는 일단 취득할 때 1%, 즉 6백만원을 내고 빌딩을 취득하는 것이 가능하다. 

- 그리고 양도세의 경우에는 이 빌딩을 재건축 안 하고 한시적(2년)으로 양도받을 이유가 있을까? 

- 하지만 일단 로또처럼 값이 오른다고 했을 경우에는 2년간 유예 한다는 시나리오가 가능하기는 하다 

이렇게 한 빌딩을 매입했을 때, 라는 가상의 시나리오를 고려해서 세금과 대출을 알아 보았다. 부동산은 문외한이라서 너무 대충 알아 본 감이 있다ㅠㅠ 그래도 뭐 일단 알아 봤다는 것에 의의를 두고 공부를 계속하자.  

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앞으로 윤당선인 임기에서 부동산 시장은 호황

1. 세금 완화 

- '종부세' 통합(재산세와 더불어 징벌적 이중 과세라는 말이 많았던 종부세는 '장기적'으로 재산세와 통합하겠다고 윤당선인이 말을 했음. 특히나 1주택자의 경우는 투자 목적으로 하는 것이 아닌 만큼 현행 150%에서 50%로 조절하자는 것이 윤당선인의 공약이며 이에 따라 세부담은 크게 낮아 질 것으로 생각된다. 또한 '양도소득세'에 묶여서 이도저도 못하고 묶여 있었던 경우도 많았기 때문에 공급의 확대를 위해서 한시적으로 양도소득세를 감소시켜서 공급을 늘리는 전략을 취했다. 마찬가지로 원활한 주거 이동을 위해서 '취득세'를 완화시킬 가능성 또한 높다. 따라서 세금 보다 물건의 가치 자체에 더 집중을 하고 매수를 할 가능성이 높다. 

2. 대출규제(LVDT) 완화

생애최초 주택 구매를 하는 경우에는 LTV를 80%, 2주택자의 경우는 40%로 크게 완화했다. 

3. 재건축 규제 완화

오세훈 시장이 재게발에 중점을 두었다면 윤 당선인은 재건축 규제 완화에 초첨을 두었음. 이러한 정책을 통해 빠르게 250만호의 주택 공급을 할 수 있을 것이라고 생각된다. 특히나 30년 이상의 노후 아파트는 매우 복잡한 안전진단, 즉, 1차 정밀안전진단 -> 2차 정밀안전진단을 거치고 재건축을 하게 되는데 노후 아파트들을 이를 통과하지 못하는게 대부분이다. (아니 이러면 부실공사가 되는 거 아닌가) 

또한 재건축 초과이익 환수제 완화를 통해서 재건축을 보다 쉽게 하고 세금을 내지 않게 하므로써 보다 재건축의 의지(?)를 높이게 해서 공급을 높이게 했다. 그럼에도 재건축으로 부동산 가격이 높아 질 것은 또는 BUBBLE이 터질 것은 우려가 되지 않을까..

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내가 사는 ㅇㅇ아파트는 역세권으로 여의도와 여의나루 중간에 위치해있다. 따라서 대학생을 가진 가족들이 살기 매우 좋더, 

- 하지만 직장인이 많기 때문에 출근 시간에 매우 붐비는 편이다. (7시만 되도 지하철에 사람이 매우 많음) 그리고 상대적으로 재개발이 뒤쳐져 있지만 재개발이 되겠다는 소식이 있어서 현재 집값이 매우 올라있는 상황이다. 

- 여의도는 개발될 여지가 좀 있지 않을까 조심스럽게 예측 해 본다. 이번에 윤석열 당선인이 당선 되면서 정권이 교체되기도 했고  GTX-B역이 근처인 샛강역을 지날 가능성도 있기 때문에 그렇다. (물론 주민들의 반대도 있었지만..)

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3/9 윤석열 후보가 대통령이 되었다. 이와 관련하여 경제는 어떻게 움직일 것인가? 특히 주식 시장은 어떻게 움직 일 것인가?

이재명 후보는 코스피 5000을 공약으로 내세웠었다. 그리고 주식 관련 공약을 내세웠언 던 걸로 기억한다. 그래서 주식하는 사람 대부분은 이재명을 지지했던 걸로 기억한다. 하지만 KOSPI5000은 너무 허무맹랑한 소리로 들렸다. 3000도 버블이라고 생각되었는데(물론 고점은 아무도 모르지만..) 5000은 너무 어려운 것 아닌가..특히 임기 5년만에..환율이랑 금값 이런 변수를 두고.

- 그렇지 않아도 이번에 러-우 사태가 발생했다. 그래서 KOSPI는 크게 침체되었다. 사실 당선되었으면 욕 거하게 먹을 뻔 했다. 무슨 경제 대통령이냐고 ㅎㅎ

아무튼! 윤석렬 정부의 핵심 키워드를 알아 보면 일단 다음과 같다. 

민감 중심 / 규제완화

윤석렬 정부의 큰 생각은 작은 정부이다. 정부가 나서서 인위적인 개입을 하기보다 시장을 중심으로 돌아갈 수 있게 자율성을 부여한다는 것. 즉, 공공보다는 민간에 맡긴다는 것. 

구체적인 공약으로는 다음과 같은 것이 있다. 

1. 주식 양도세 전면 폐지

- 연말 큰손 이탈 방지

연간 5000만원이 넘는 주식 양도 소득에 대해 20~25%의 금융투자 소득세를 부과할 예정이었고 이 세금 때문에 ISA를 만들고 대비를 했었다. 하지만 윤 당선인은 주식 양도세를 폐지하고 이에 대주주를 포함하였다. 물론 부자 감세라는 비판이 있을 수 있지만 거래를 활성화하기 위해서 큰손/작은손/일반투자자를 가릴 것 없이 주식 시장에서 지속적으로 시장 자체를 활성화 시키고 연말에서만 주식 시장에서 큰손이 이탈하는 비이상적인 상황을 미연에 방지하기 위해서라고 말했다.

2. 공매도 서킷브레이커 도입

개인 투자자들은 공매도 이슈에 민감한데 코로나 이후 금지했던 공매도가 부활하면다. 물론 KOSPI200, KOSDAQ150기업에 한해서만 공매도가 허용된 상황이지만 윤 당선인은 전체적으로 시장이 빠질 때 공매도가 금지되는 공매도 서킷크레이커 제도를 공약함. 또한 검찰 출신 답게 경제 범죄에 대해서도 엄중하게 처벌 할 것을 밝힘으로서 불법 공매도 세력이 위축되는 효과가 있어 보인다. 

3. 가상자산 규제 완화

5000만원 까지 비과세를 공약. 

4. 쪼개기 상장 방지. 

기업 가치가 감소하는 쪼개기 상장 LG화학 -> LG엔솔과 같은 쪼개기 상장으로 인해 개인 투자자들이 손해를 보는 일이 없도록 하겠다는 공약을 하였다. 즉, 신사업을 쪼개 상장 -> 투자금 유치하는 것을 규제.  윤당성인은 " 물적분할 시 기존 주주에게도 신주 인수권을 일부 부여 하도록 제도를 개선하겠다"고 밝혔다. 특히 대주주나 경영진이 과도한 장내 매도 및 스톡옵션 행사 등으로 주가에 악영향을 미치는 사례가 나오는 것과 관련해 장내 매도 기한이나 한도를 제한하겠다고 하였다. - 카카오? SK 바이오팜? 어쨌든 해당 기업 다니는 사람 아니면 반길만한 일..

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오일쇼크 또 오는가?

최근 러-우 전쟁 때문에 모든 원자재를 포함한 원유값 이 치솟으며 오일쇼크가 오는 지에 대해 관심이 치솟고 있다. 특히 단기간에 배럴당 85->123달러로 원유값이 치솟고 있고 이런 추세로 가다보면 아래 그래프인 전 고점인 180달러를 돌파

를 돌파할 것 같다. 특히 러-우 전쟁이 장기화 될 것 같이 보이기 떄문에 이러한 3차 오일쇼크 가능성은 높아지고 있다. 그러면 1,2,3차 오일쇼크는 어떻게 진행되었는 지 알아보자. 

1차 오일쇼크

1973년 11월 ~1975년 3월 이집트 이스라엘 전쟁(러-우 사태와 유사)

 직전 3차 중동 전쟁이 6일만에 끝난 거에 비해 전쟁 자체는 3주에 걸쳐서 끝이 났다. 그 이유는 미국이 중재에 나섰기 떄문이다. 이에 앙심을 품은 이집트는 주변 아랍산유국(OPEC)에 석유 수출을 금지. 이에 따라 석유 의존도가 높은 미국의 제조업은 쇠퇴하고 유가 값이 2.9달러에서 11.7달러(300%상승)로 치솟게 된다. 

2차 오일쇼크

1979년 1월~1979년 7월 이란 혁명

이란 혁명으로 인한 석유 수출 불가로 13달러에서 40달러(300%상승)로 유가 값이 치솟음. 

- 알 수 없는 점은 2차오일 쇼크에서는 이후에 실업률, 유가, 물가와 같은 모든 지표가 안 좋아졌음에도 불구하고 S&P가 급등했다는 것임.  Letter 에서 추측해 볼 수 있는 점은 석유자원을 무기화했느냐 아니냐로 볼 수 있음.

- 즉, 1차 오일 쇼크에서는 OPEC이 석유를 무기화 할 수도 있다는 불안 심리가 작용해서 주가가 급락했을 수도 있지만, 2차 오일쇼크에서는 원유수출 전면 중단이라는 악재가 해소되어서 오히려 주가가 반등되었을 수도 있다.  

3차 오일쇼크?

이미 100%정도 상승한 유가 값은 300% 상승 러-우 전쟁에서 푸틴이 어떤 언급을 하고 러시아가 어떻게 행동하느냐에 따라 충분히 달라질 수 있다.

만약 경제 제제 때문에 일단 우크라이나랑 싸우고 식량 지대만 점령하고 석유랑 식량 너네한테 안 팔아, 이러면? 또 식량 배급제로 가야 될 수도? 아니면 진짜 3차대전 진행되면 돈 이런 거 필요 없어 질 수도-_- 아래에는 옥수수 선물 개요를 첨부한다. 위가 5년 , 아래에 최대 옥수수 값이다. 아직 충분히 상승할 여지가 남아 있다. 

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본 레터를 일찍 접한 게 다행이다.

사실 한달 전 쯤부터 주식을 공부하면서 1,000만원 정도를 굴리고 있었다. 단타를 해서 50만원 정도 손해였다. 당연히 가치투자라고 하면서 넣어놨던 삼성전자나 카카오 같은 것은 손해였고, 그 이유는 러-우 사태로 인한 스태그플레이션 우려이다. 

 간간히 단타로 원유나 원자재 관련된 주식으로 수익을 보긴 했지만 솔직히 지금은 주식 자체에 투자를 하기 보다는 포트폴리오를 다시 짜서 주로 금이나 달러 또는 원유에 투자를 하는 게 좋을 것 같다. 특히 달러는 박스피에서 크게 벗어나질 않으니 더 좋을 것 같다는 생각이 들지만 달러는 지금이 어깨 쯤의 고점이라고 생각이 든다.

윤석렬 당선 관련해서 가장 눈에 띄는 건 양도소득세 폐지와 공매도 폐지지만.. 어.......지금 같은 상황에서 과연 주식 시장이 활성화 될 지 모르겠다. 게다가 가상자산은 너무 변동성이 많아서 개인적으로는 투자를 하지 않을 것 같다. 아무튼 경제 자체가 좀 활성화 되어야 할 것 같다. 

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지난 3일 서울시는 ‘2040 서울도시기본계획안’을 발표

본 계획안의 핵심 - 35층 규제의 폐지

따라서 재건축 되고 있는 본인의 아파트는 35층 이상으로 지어질 수 있다? (히히 그래서 비싸지고 있는 건가. 물론 빚이 대부분 이지만)

- 이유: 35층을 고집할 경우 아파트가 뚱뚱해 지고 도시의 핵심이라고 할 수 있는 한강의 경관을 해치게 된다. 뿐만 아니라 바람길도 살아서 쾌적한 환경을 만들 수 있다. 

- 따라서 재건축 규제가 해재될 경우 가격이 더 상승하게 될 것 임. 

=> 해당 계획은 서울 시장인 오시장이 주도 해온 것인데, 다른 시장이 비슷한 계획을 주도 할 경우, 해당 계획을 유심히 살펴봐야 함. 부동산에 호재가 될 수 있음. 

=> 나한테 문제는 신분당선-강남-신사 5월 조기 개통이 이미 호재로 적용되어 있었을 수 있기 때문에 재건축이나 부동산에는 크게 메리트가 없을 수 있다. 아니면 이런 건 주식에만 적용되는 것일 수도 있다.

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